الصفحة الرئيسية > امريكا الجنوبية > محتوى المادة

يتم استخدام برنامج تأجير سيارات الأجرة الذي تعرفه من قبل المجرمين في الولايات المتحدة لغسل الأموال.

المصدر: أخبار النجمة الحمراء

وفقًا لـ NBC ، يستخدم المجرمون الإلكترونيون تكنولوجيا جديدة لغسل الأموال ، بما في ذلك الخبراء الذين يوظفون سائقي سيارات Uber مزيفين ، ومالكي Airbnb ذوي القلب الأسود والشبكات المظلمة لتحويل التشفير.

بالإضافة إلى ذلك ، لا يزال يتم استخدام بعض طرق غسيل الأموال التقليدية من قبل المجرمين. ويشمل ذلك شراء بطاقة هدايا ثم إعادة بيعها عبر الإنترنت بسعر أقل ، حيث يستخدم المطلعون في البنك حسابًا قانونيًا وخط ائتمان لتصفية الأموال الجنائية. وعنبسة؛

أخذ سيارة أجرة واستئجار برنامج إلى أداة جديدة لغسل الأموال الجنائية

وفقا لقناة ABC المالية (CNBC) ، قال زيف مادور ، وهو خبير في شركة أمان الشبكات Trustwave ، إن تبييض عائدات الجريمة أمر بالغ الأهمية لتوسيع الجريمة السيبرانية. في الواقع ، إذا كنت قد سرقت على الإنترنت أو تم اختراق بطاقة الائتمان الخاصة بك ، قد يتم غسل أموالك في نهاية المطاف بهذه الطرق.

قال مادور إن سرقة أموال الشبكة تتسبب في الغالب بسبب خروقات البيانات واسعة النطاق بسبب وجود أنواع جديدة من البرامج الضارة. إنها مثل لعبة القط والفأر ، حيث يستمر قراصنة القبعات البيضاء في تقوية دفاعاتهم ، وقراصنة القبعة السوداء يتكيفون باستمرار لتجاوز الدفاع. لكن فقدان هذه الأموال على الشبكة ، مثل الهجوم على الشبكة أو سرقة الأموال بشكل غير قانوني ، مهم جداً لفهم كيفية عمل الجريمة السيبرانية. وعنبسة؛

غالبًا ما تختلف أساليب غسل الأموال التي يستخدمها المجرمون الإلكترونيون عن الأنواع الأخرى من تقنيات غسيل الأموال. أوضح مادور أن هذا يرجع إلى أن تقنيات غسل الأموال وأساليب الجريمة السيبرانية يمكن مشاركتها وتداولها بسرعة عبر الشبكة المظلمة. إن مجرمي الإنترنت نشطون للغاية في الشبكة المظلمة ، لذا سيواصلون تطوير طرق جديدة لغسل الأموال. وعنبسة؛

قال مادور إنه على الأقل خلال العامين الماضيين ، استخدم المجرمون الإلكترونيون بشكل متزايد تطبيقات غسل الأموال مثل Uber و Airbnb لإضفاء الشرعية على الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة. وعنبسة؛

في هذه الفضيحة ، يتصل المجرمون أولاً بسائق جيد من أوبر مقدمًا من خلال برنامج لسيارات الأجرة ، ويأخذ السائق الأمر ، لكن الراكب (المجرم) لا يظهر ، ولكنه يستخدم السرقة دفع بطاقة الائتمان للأجرة. ثم يقوم السائق بتحويل جزء من الأجرة إلى الجاني.

قال مادور إن إعلانات توظيف سائقي أوبر للمساعدة في غسيل الأموال يتم نشرها عادة في الظلام. وعنبسة؛

قال متحدث باسم أوبر إن أوبر اتخذ بعض الإجراءات للقضاء على سلوك غسيل الأموال هذا لأول مرة. في عام 2016 ، قامت شركة Uber بزيادة أبحاث وتطوير تقنية كشف الاحتيال. وقال المتحدث أنه منذ ذلك الحين ، تم استخدام برنامج أجرة سيارات أجرة في مؤشر غسيل الأموال انخفض إلى مستويات تاريخية.

لكنه يعترف بأن استخدام برنامج Uber لغسل الأموال لا يزال يمثل مشكلة. ردا على هذا الوضع ، غالبا ما تعمل الشركة مع وكالات إنفاذ القانون في الولايات المتحدة ، بما في ذلك خطة لمكافحة الركاب المزيفين ، لأنه تم القبض على 13 شخصا في نيويورك في عام 2017. وعنبسة؛

إعلانات التوظيف العامة التي يتم نشرها على الشبكة المظلمة

قال هذا المتحدث إن أسلوب غسيل الأموال الذي يستخدمه المحتالون ينطوي على جرائم في الخارج ، ويقوم المجرمين الأجانب بوضع أوامر من خلال برامج سيارات الأجرة ، ويتلقى سائقو أوبر الطلبات واستكمال بطاقات الائتمان المسروقة من المجرمين من خلال برامج سيارات الأجرة. يتم فرض رسوم ويتم تحويل بعض منهم إلى أيدي المجرمين في الخارج.

هذا النهج جذاب لسائقي Uber لأنهم يعتقدون أنهم يمكن أن يتقاضون رواتبهم بدون نقل الركاب فعليًا. وقال المتحدث ، ولكن ما لم يدركوه هو أنه ليس فقط خداع منصة Uber ، ولكن أيضًا إلى الاحتيال في الاتصالات ، فهذه المحركات مسؤولة قانونًا.

أوضح مادور أن المجرمين استخدموا خطة مماثلة على Airbnb. عادة ما يقومون بنشر إعلانات لتجنيد الملاك على الشبكة المظلمة ، وبعد تلقي الرد ، يقومون بإكمال عملية غسيل الأموال مع المالك. لكن هؤلاء الملاك لم يستقبلوا ضيوفًا حقيقيين ، وعندما تم غسل الأموال من خلال نظام Airbnb ، سيعود المالك بجزء من الدخل إلى المجرمين الإلكترونيين. وعنبسة؛

في إعلان من Trustwave لتوظيف أصحاب Airbnb ، قال أحد مجرمي الإنترنت إنه كان يبحث عن مالك حقيقي لشركة Airbnb أو مالك منزل للقيام بغسل الأموال. تم نشر هذا الإعلان في الظلام في أيار 2018. وعنبسة؛

قالت Airbnb في بيان أن Airbnb تأخذ مسؤوليتها كمشارك في النظام البيئي المالي وتطور نماذج وأنظمة وعمليات معقدة لكشف ومنع جميع أشكال سوء المعاملة والأنشطة غير القانونية.

بالإضافة إلى التحكم في القتال الخاص بالمنصة ، تعمل Airbnb مع المؤسسات المالية والهيئات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون لتحديد الاتجاهات الجديدة في الأنشطة غير القانونية المحتملة وتبادل المعلومات لمكافحة الأنشطة غير القانونية. وعنبسة؛

كما يقوم وكلاء جنائيون بتنظيف بيتكوين غير قانوني

بالإضافة إلى أساليب غسل الأموال الجديدة المذكورة أعلاه ، يواصل المجرمون الإلكترونيون استخدام أساليب غسيل الأموال التقليدية ، وخاصة التحويلات البنكية وبطاقات الهدايا.

تحظى منتجات مثل iPhone بشعبية كبيرة ، ويشتري المجرمون الكثير من أجهزة iPhone بالأموال القذرة ، ويبيعونها بخصومات منخفضة للغاية ، ويضعون أموالاً نظيفة في جيوبهم. وعنبسة؛

تحظى أيضًا معالجات الدفع بالعملات الافتراضية بشعبية كبيرة ، وهي طريقة لتوليد الأرباح من مبادرات الشبكات مثل رانسومواري. تسمح هذه المعالجات عادةً بدفع الأموال في عملة التعمية المشفرة ، مع إخفاء مصدر النقد من خلال طبقات معاملة متعددة. وعنبسة؛

كما يقدم المجرمين المحترفين مجموعة متنوعة من الأساليب لتنظيف bitcoins المكتسبة بطريقة غير مشروعة في غرفة الدردشة المظلمة على الويب.

قدمت شركة Madoer إحدى طرق استخدام الخلاط ، والتي تقسم Bitcoin إلى عدة حسابات لنقلها ، وفي النهاية تقوم بتحويلها إلى حساب نظيف خارج نطاق darknet. ويجعل مزود خدمة الخلاط هذه الطريقة في غسل العملة الافتراضية غير القانونية نشاطًا تجاريًا غير قانوني مربحًا من خلال فرض رسوم الخدمة.

مراسل ريد ستار نيوز 丨 تقرير جيانج ييجين التجميعي

آخر الأخبار الدولية